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防范和打击处置非法集资知识宣传
2019年05月16日 11:59  

一、非法集资的定义

非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债券凭证的方式向社会公众进行筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

 

二、非法集资的基本特征

非法性,未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

公开性,通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

利诱性,承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

社会性,向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

 

三、非法集资的主要表现形式

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:

()借种植、养殖、项目开发、庄园开发生态环保投资等名义非法集资。

()以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

()通过认领股份、入股分红进行非法集资。

()通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

()以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与”快速积分法”等方式进行非法集资。

()利用民间"会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。

()利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如”电子商铺”、 "电子百货’投资委托经营到期回购等方式进行非法集资。

()对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资

()以签订商品经销合同等形式进行非法集资。

()利用传销或秘密串联的形式非法集资。

(十一) 利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

(十二)利用”电子黄金投资"形式进行非法集资。

 

四、非法集资的常见手段

()承诺高额回报

不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、” 夜成富翁” 的神话通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。

 

()编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资。

 

()以虚假宣传造势

不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度制造虚假声势,骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQMSN等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。

 

()利用亲情诱骗

不法分子往往利用亲戚朋友同乡等关系,用高额回报诜感社会公众参与投资。有些参与传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关 系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速靠延,集资规模不断扩大。

 

五、打击和处置非法集资相关法律规定

()《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》关于非法吸收公众存款罪的定罪量刑非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:

1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;4、造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

具有下列情形之一的,属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:

个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在500万元以上的;2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;4、造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。

()《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条关于共同犯罪的处理问题为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助,从中收取代理费用、好处费、返点费、佣金、提成等费用,构成非法集资共同犯罪的,应当依法追究刑事责任。

()《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条关于涉案财物的追缴和处置问题向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。

 

 

注:“校园贷”风险提示

校园贷这些行为是不允许的。

一是不得采取仅凭学生身份证、学生证等低门槛方式发放贷款;二是不得向未取得家长、监护人、或者其他管理人等第二还款来源方书面同意愿意代为还款的学生发放贷款。校园贷的规范不是单个层面的努力,需要学生自控、网贷平台自律、市场监管,甚至学校、家长共同参与才能提高学生金融知识,维护自身权益。

 

附件【附件2:致学生家长防范非法集资的一封信.docx已下载
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